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仅125秒,银行卡被复制了!警方紧急提醒
日期:2024-06-11 来源: 标签: 字体:【

拿到一个人的身份信息

仅用125

就可以凭空复制出他的信用卡

广州警方最近公布的一起信用卡盗刷案

揭开集重制、盗刷、销赃为一体的

新型信用卡诈骗犯罪内幕

警示了针对芯片信用卡的新风险

125秒就能骗过银行

重制一张信用卡

你好,我卡的芯片坏了,可以帮我补发一张吗?

请问预留手机号还在用吗?地址要改吗?请输入卡片的服务密码……感谢您配合。我给您重新寄张新卡过来。

这是广州一家银行的客服电话录音。这通205秒的电话,竟牵扯出一宗跨多省份的新型信用卡盗刷大案。
2023年的一天,该银行向公安机关反映,银行客服短时间内突然接到大量要求重制信用卡的申请,情况异常。
该行信用卡中心欺诈风险管理部工作人员说,这些人打来电话,自称是该行客户,要求重制信用卡并修改信用卡邮寄地址。银行通过查验持卡人身份证号码和电话服务密码完成身份核实,按客户要求制作新卡。
这些人收到新卡后,通过手机再次致电客服,验证卡片交易密码并激活,然后在外地大额刷卡购买黄金等。现已发现有6个客户的信用卡被盗刷,金额约61万元。该工作人员说。

这是涉案人员刷卡买黄金时的监控截图。广州市公安局供图

广州市公安局成立专案组。经查,该团伙自202210月至20233月间,共对7家商业银行的900余张信用卡展开攻击,成功补办信用卡500余张,成功激活并盗刷230余张,涉案金额1100万元。
该局经侦支队办案民警说,受害者受损金额少则1万元,多则10万元,甚至有的人信用卡被刷爆后,还被开通20多万元网贷。
经过侦查,广州警方在海南、福建、江西等地抓获犯罪嫌疑人12名,解除潜在被盗刷风险金额超10亿元,打掉一个集重制、盗刷、销赃为一体的新型信用卡诈骗团伙。
今年4月,该案被公安部和中国银联银行卡安全合作委员会评为2023打击涉银行卡犯罪精品案例。目前,检察机关已以涉嫌信用卡诈骗罪对涉案嫌疑人批捕起诉。

信用卡安全防线是如何被攻破的? 

本案警示针对芯片信用卡的新风险

办案民警表示

该团伙作案手法新颖

通过三招绕开了信用卡的安全防线

1、购买公民个人信息充当破关弹药

该团伙通过黑灰产渠道购买大量公民信息用于盗刷。据主要犯罪嫌疑人刘某高供述,该团伙2019年花5000元通过境外社交群组购买了一批,共计61万条公民个人信息,包括姓名、身份证号、信用卡号、手机号,及一串6位数字的密码。

有了,还得有话术。我冒充他人身份,跟银行客服说卡坏了、丢了,申请补办,然后变更收卡地址。刘某高说,一般来说客服不愿意得罪顾客,会尽量满足需求;如果遇到有经验的客服不停地问,他就爆粗口吓唬对方,最终成功几率接近50%

2、信号屏蔽、短信轰炸、呼叫转移三管齐下,防止卡主察觉。

为了让卡主忽略或收不到银行的短信提醒,该团伙先是冒充卡主身份,拨打通信运营商电话,开通短信屏蔽功能此计若不成,就会购买短信轰炸服务,把银行提醒信息淹没在垃圾短信里。有的卡主对此毫无察觉,甚至警方取证时还被认为是骗子。

在新卡快递派送时,开通卡主手机号呼叫转移最终拿到新卡并激活。刘某高供述,有时不得已也利用电话回拨软件,在银行客服处虚假显示为卡主原预留号码,以便顺利激活。

3、领卡、盗刷、套现由不同的人分开操作,互不相识,通过虚拟币完成分赃。

据办案民警介绍,犯罪团伙买来社交媒体账号或者群组,发布银行卡快钱工作兼职信息,很快会有闲散人员联系上门,这些人被称作车手。不同的车手完成领卡、盗刷、套现,在扣除报酬后,换成虚拟币交给犯罪团伙。

为了躲避侦查,犯罪团伙找A地的车手,前往B地领取重制的信用卡,再到C地盗刷,最后通过虚拟币转账分赃。办案民警说。

警方提醒:

避免在生活中、网络上

随意填报个人敏感信息

公安部不久前通报,2023年全国公安机关共破获伪造信用卡,窃取、收买、非法提供信用卡信息,妨害信用卡管理,信用卡诈骗、套现类非法经营等犯罪案件5000涉案金额超百亿元。从一些公开的典型案例看,信用卡盗刷和非法套现等犯罪案件占比较大。

在办案民警看来,信用卡诈骗作案手段看似巧妙,究其根本还是钻了信息安全的漏洞,伪造身份进而层层突破防护网

广州市公安局经侦支队一大队二中队副队长李昀璁说,除了严打侵犯公民个人信息违法犯罪行为之外,还要提升群众风险防范意识,避免在生活中、网络上随意填报个人身份证、电话、支付账号、密码等敏感信息。

有的密码设置过于简单,或者高度统一,作案团伙只要掌握其身份证号码或者其中一串6位密码,就可猜出其他重要密码。

李昀璁建议银行部门加强对用户的安全提醒服务,提醒群众对信用卡单独设置密码,并开通短信提醒功能,留意异常信息。
治理信用卡诈骗犯罪需要多部门综合治理,这涉及各级职能部门,各大商业银行等传统金融机构和第三方支付公司、电商平台等。广州市公安局经侦支队一大队二中队队长何浩建议,应加强警银企联系,依托智慧新经侦等技术平台,共同发力封堵漏洞、防范风险。

针对此案中发现的补办新卡只需提交交易密码,不需要卡主预留手机致电的情况,以及部分银行在信用卡安全防护上存在的漏洞,警方建议,银行升级信用卡安全防护措施,加强对客服人员的培训以案说法,增强风险防范意识,依法依规办事,该拒绝办理的要明确拒绝。

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